1. Home
2. Aan de slag
3. Acquiring-services
4. Full Service

1. Introductie

Onze Full Service-oplossing is ons alles-in-1- pakket voor een bloeiend online bedrijf! Bekijk de video waarin we uitleggen wat Full Service te bieden heeft en waarom dit voordelig is voor handelaren die inzetten op maximale conversie en meer online verkopen.

Bekijk de video terwijl we uitleggen wat ons Full Service-pakket inhoudt en waarom dit voordelig is voor handelaren die een maximale conversie en een toename in online verkopen willen.

Reduceer de complexiteit van het verwerken en beheren van transacties met EEN enkel contract.

• Trek klanten van over de hele wereld - zonder dat je in elk land een bankrekening en zakelijke aanwezigheid hoeft te hebben!
• Bied betalingsmethoden die je klanten kennen en vertrouwen - met de perfecte betalingsmix voor elke specifieke bedrijfslocatie
• Zorg voor een duidelijk inzicht in je cashflow en betalingen - zonder dat je met verschillende verwervers of andere derden hoeft te werken.

Werp een blik op deze checklist en neem contact met ons op om ook te profiteren van deze zorgenvrije oplossing!

2. Voordat we beginnen

Gebruik vooral onze Test-omgeving  voordat je live transacties gaat verwerken, zodat je met onze oplossing kunt spelen zonder dat hiermee kosten of contracten gepaard gaan!

Zodra je live wilt gaan, kun je hier nakijken hoe je een productieaccount kunt krijgen en hoe je contact met ons kunt opnemen om een Full Service-contract te regelen voor alle betalingsmethoden die je nodig hebt!

Zodra je een productieaccount hebt op ons platform, moet je de volgende stappen volgen:

Activeer minimaal één van de volgende betalingsmethoden via Worldline:

• We sturen je een link waarmee je online kunt registreren, waarbij je de betalingsmethoden kunt kiezen die je wilt aanbieden
• We e-mailen je een voorstel. Druk het voorstel af en onderteken het als je ermee akkoord gaat.
• We sturen je een link die je kunt gebruiken voor het uploaden van de ondertekende versie van het voorstel, tezamen met andere vereiste documenten
• We finaliseren de registratie en activeren Full Service. En voilà, je kunt aan de slag!

3. Betalingen aanvaarden

Full Service ondersteunt alle integratiekanalen van ons platform.

Bij een aantal van de betalingsmethoden moet je specifieke informatie meesturen met het verzoek. Controleer hoe het zit voor creditcards en de grote verscheidenheid aan alternatieve betalingsmethoden die je aan jouw klanten aanbiedt.

4. Betalingen ontvangen

Normaal gesproken betalen wij het geld voor aanvaarde betalingen na één dag uit. Je ontvangt het geld kort na de betalingsdatum die wordt vermeld in de module Reconciliatie. Je bankafschrift bevat voor elke betaling de volgende

Een voorbeeld van wat je ziet: T24823658Z 12345678 COL C100.20B4008.00 E

5. Uitbetalingsrapporten ontvangen

Wanneer het om betalingen gaat, is het belangrijk dat je goed op de hoogte blijft van je transacties en cashflow! Ons platform bied twee manieren waarop je uitbetalingsrapporten kunt ontvangen: via de tool voor onze module Reconciliatie of via Push reports.

Reconciliation tool

Onze Back Office Reconciliatie-tool bied je een compact overzicht van de complete uitbetalingslevenscyclus van een transactie. Zie onze gedetailleerde handleiding voor informatie over hoe dit in het algemeen werkt. Er is een hoofdstuk dat specifiek uitlegt hoe je een overzicht kunt krijgen van je uitbetalingen.

Push reports

Je kunt er ook via een paar klikjes voor zorgen dat je de uitbetalingsrapporten automatisch ontvangt. Onze Push reports bieden vooraf gedefinieerde versies die ideaal zijn voor reconciliatie.

Ga in de Back Office naar Reconciliation > Configuration en kies één of meer opties door op "Configuration" te klikken

Ons boardingteam zal standaard "Payout report full scheme reporting with exchange fee and rate" voor je configureren nadat je als Full Service merchant bent geaccepteerd. Dit is het meest uitgebreide rapport met alle informatie die je nodig hebt voor een volledige reconciliatie.

Werp een blik op alle bestaande varianten die ons platform aanbiedt:

• Payout Report
• Payout report including non-transactional data
• Payout report including non-transactional data and currency informations
• Payout report full scheme reporting
• Payout report full scheme reporting with exchange fee and rates

6. Maatregelen nemen aan de hand van transacties

Je kunt verscheidene onderhoudsbewerkingen uitvoeren voor je verwerkte transacties.

Voor Full Service-transacties zijn een aantal speciale gevallen van toepassing: afhandeling van terugbetalingen en geschillen.

Terugbetalingen

Je kunt een volledige of gedeeltelijke terugbetaling verrichten via Back Office, server-to-server of een bestandsupload. Er zijn een paar dingen die je in de gaten moet houden voor Full Service-transacties:

• Voor betalingen met Visa, MasterCard, Maestro en iDEAL zijn terugbetalingen mogelijk zodra de transactie status 9 – payment requested heeft bereikt
• In sommige gevallen kunnen terugbetalingen om een aantal redenen vertraagd raken
  • Voor Sofort Banking- en Bank Transfer-betalingen, hebben we de IBAN/BIC van je klant nodig. Normaal gesproken ontvangen we deze bij het verwerken van de transactie. Dit is echter niet altijd zo, en in dergelijke gevallen zijn terugbetalingen onmogelijk. Neem in voorkomende gevallen contact op met de klant om deze gegevens op te vragen. Aangezien wij niet in staat zijn de IBAN/BIC met terugwerkende kracht aan ons systeem toe te voegen, moet je de transacties zonder behulp van onze diensten terugbetalen.
  • Nadat geld van je saldo naar je bankrekening is overgemaakt, is er mogelijk niet genoeg geld over voor terugbetalingen. Je kunt nog steeds om terugbetalingen vragen. We zullen die dan op een later tijdstip verwerken, wanneer je weer voldoende saldo hebt.

Mocht een terugbetaling om welke reden dan ook mislukken tijdens de eerste poging, zullen we zeven dagen lang elke dag proberen deze alsnog te verwerken. Als ook de laatste poging mislukt, zetten we de transactie op status 83.

• Bij een terugbetaling verschijnt de volgende informatie op het bankafschrift van je klant:
  • Je bedrijfsnaam
  • TxxxxxZ ("xxxxx" wordt hierbij vervangen door 5 willekeurige cijfers)
  • de ORDERID van de transactie
  • de RFD + PAYID van de transactie

Geschillenafhandeling

Wanneer een kaarthouder een specifieke transactie weigert die via zijn of haar creditcard of bankpas is gemaakt, kan deze naar de bank stappen die de kaart heeft uitgegeven en kan hij of zij zijn of haar geld terugeisen. Dit heet een chargeback ofwel terugvordering.

Meer informatie over onze service voor geschillenafhandeling.

7. Bank Transfer-transacties verwerken

Als je wilt kunnen profiteren van alle functionaliteit die we voor Bank Transfer aanbieden via Full Service, moet je rekening houden met een paar specifieke details.

Definieer een geldigheidsperiode

De geldigheid van een Bank Transfer-transactie is standaard op 30 dagen ingesteld. Ons platform houdt het binnenkomende geld voor deze transacties zorgvuldig in de gaten. Als we het geld 5 dagen voor de vervaldatum nog niet binnen hebben, sturen we een herinnerings-e-mail naar jouw klant.

Je kunt de geldigheidsperiode via de volgende stappen instellen op een periode tussen de 5 en 30 dagen:

• Meld je aan bij Back Office. Ga naar Configuration > Paymentmethods naast de betalingsmethode "Bank Transfer"
• Ga naar het tabblad "PM options". Zet de waarde ergens tussen 5 en 30 dagen in de sectie "Order processing". Klik dan onder aan de pagina op "Save".

Stuur een bevestigings-e-mail naar de klant

We kunnen voor elke transactie een e-mailbericht aan je klanten sturen met daarin betalingsinstructies. Ga als volgt te werk als je deze functionaliteit wilt gebruiken:

• Meld je aan bij Back Office. Ga naar Configuration > Paymentmethods naast de betalingsmethode "Bank Transfer"
• Ga naar het tabblad "PM options". Selecteer bij "Mailing functionality" "Yes" voor zowel "Make it obligatory for the buyer to enter his email address" als "Send a confirmation e-mail to the buyer". Klik dan onder aan de pagina op "Save".

Als alternatief kun je ervoor kiezen een eigen op maat gemaakte e-mail naar je klant te sturen. In dat geval moet je ertoe in staat zijn gegevens voor deze transacties te ontvangen van ons platform. Ga als volgt te werk om dit mogelijk te maken:

• Meld je aan bij Back Office. Ga naar Configuration > Paymentmethods naast de betalingsmethode "Bank Transfer".
• Ga naar het tabblad "PM options". Selecteer bij "Mailing functionality" "Yes" voor "Make it obligatory for the buyer to enter his email address" en "No" voor "Send a confirmation e-mail to the buyer". Klik dan onder aan de pagina op "Save".

• Afhankelijk van de door jou gebruikte integratie ga je dan naar Configuration > "Technical information" > "Transaction feedback > Dynamice-Commerce parameters en / of DirectLink > Dynamic parameters. Verplaats de volgende parameters van het vak "Available" naar het vak "Selected". Klik dan onder aan de pagina op "Save".

• Ontvang de gegevens voor elke transactie via transactiefeedback.

Wat betekenen statuswijzigingen?

Afhankelijk van het feit of de klant heeft betaald, updaten we de transactie navenant:

• Zodra je klant heeft betaald, krijgt de transactie de status "9-Payment requested"
• Als je klant nog niet heeft betaald terwijl de geldigheidsperiode bijna verstreken is, wordt de status op "61-Author. deletion waiting" gezet. Het hangt ervan af of we al dan niet geld ontvangen voordat de geldigheidsperiode is verstreken welk van de twee volgende scenario's van toepassing is
  • Als we het geld niet ontvangen, verandert de status in "6-Authorised and cancelled". Aangezien je geen geld krijgt voor dit soort transactie, raden we je met klem aan de order ook in jouw systeem te annuleren
  • Als we het geld wel ontvangen, verandert de status eerst in "63-Author. deletion refused" en dan in "9-Payment requested"

Je vindt hier meer informatie over deze statussen.

Ontbrekend geld

In sommige gevallen zijn we niet in staat ontvangen geld in verband te brengen met jouw transactie:

• De betalingsreferentie is incorrect: we zullen proberen handmatig een overeenkomst te vinden voor de transactie. Als dit niet lukt, wordt het geld automatisch naar jouw klant teruggeboekt. De betalingsreferentie is in dat geval: "TyyyyyyyyZ Money refused". (yyyyyyyy is een reeks van 8 willekeurige cijfers)
• Het betaalde bedrag is hoger of lager dan verwacht: we zullen het geld na een paar beveiligingscontroles automatisch terugboeken. De betalingsreferentie is in dat geval: "TyyyyyyyyZ Money refused : payid – invalid amount or currency". (yyyyyyyy is een reeks van 8 willekeurige cijfers)

Neem contact op met je klant om ze over de discrepantie te informeren. Om toch je geld te ontvangen, moet je de klant vragen dit nogmaals over te maken met dit keer het juiste bedrag en/of de juiste betalingsreferentie

Betalingsverwerking via DirectLink

Ons platform staat het toe Bank Transfer ook te verwerken via DirectLink. Je gaat hiervoor als volgt te werk

• Configuration > Technicalinformation > Transactionfeedback > DirectLink > Dynamicparameters. Verplaats de volgende parameters van het vak "Available" naar het van "Selected". Klik dan onder aan de pagina op "Save".

• Verstuur een DirectLink-verzoek dat deze parameters bevat

• Je ontvangt een XML-respons met daarin de IBAN inzamelaar / BIC inzamelaar / betalingsreferentie / e-mailadres van de klant.
• Gebruik de gegevens uit de XML-respons om betalingsinstructies naar je klant te sturen. Het inzamelen en uitbetalen van het geld volgt hetzelfde principe als beschreven in het hoofdstuk "Wat betekenen statuswijzigingen?"