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1. Introduzione

La nostra Full Service soluzione è il nostro pacchetto completo in modo tale che il tuo business online cresca. Si consiglia di guardare il video in cui spieghiamo la nostra Full Service offerta e perché è vantaggiosa per qualsiasi commerciante che desidera massimizzare il dialogo e aumentare le vendite online.

Met Full Service kunt u verschillende betaalmethoden aanbieden met slechts één acquirer. U kan gemakkelijk transacties doen overeenstemmen en terugbetalen in uw Worldline backoffice. Bekijk de video terwijl we uitleggen wat ons Full Service-pakket inhoudt en waarom dit voordelig is voor handelaren die een maximale conversie en een toename in online verkopen willen.

Ridurre la complessità del processo e gestire le transazioni con un SOLO contratto.

• Attrarre clienti da tutto il mondo, senza avere conti bancari diversi e una presenza commerciale in ogni singolo paese!
• Offrire metodi di pagamento che i clienti conoscono e di cui si fidano, con il perfetto mix di pagamento abbinato alle diverse sedi aziendali
• Ottenere il massimo controllo del flusso di cassa e dei pagamenti, senza dover avere a che fare con diversi acquirenti o altre terze parti!

Guardare questa lista di controllo e contattarci per approfittare di questa soluzione senza preoccupazioni!

2. Prima di iniziare

Prima di elaborare transazioni live, usare il our Ambiente di test per saperne di più sulla nostra soluzione senza alcun costo o impegno!

Una volta pronti per il collegamento, è possibile scoprire qui come ottenere un account di produzione e contattarci per stipulare il contratto Servizio completo per tutti i metodi di pagamenti necessari!

Una volta disposto di un account di produzione sulla nostra piattaforma, sarà necessario completare i seguenti passaggi:

• Attivare almeno uno dei seguenti metodi di pagamento tramite Worldline:

• Invieremo un link per la registrazione online e la scelta dei metodi di pagamento che si desidera offrire
• Invieremo una proposta via e-mail. Se si è soddisfatti della proposta, stamparla e firmarla.
• Invieremo un link per caricare la copia firmata della proposta, insieme ad altri documenti richiesti
• Finalizzeremo la registrazione e procederemo all’attivazione Full Service. Adesso si è pronti per fare affari!

3. Accettare i pagamenti

Full Service supporta tutti i canali di integrazione della nostra piattaforma.

Per alcuni metodi di pagamento, insieme alla richiesta, è necessario fornire informazioni specifiche. Controllare per le carte di credito e la vasta gamma di metodi di pagamento alternativi che è possibile offrire ai clienti.

4. Ricevere pagamenti

Automaticamente, eroghiamo fondi il giorno dopo che i pagamenti vengono accettati. Il denaro verrà ricevuto poco dopo la data di pagamento menzionata nel modulo  Riconciliazione. Per ciascun pagamento, l’estratto conto mostrerà la seguente comunicazione

Ecco un esempio di come può essere: T24823658Z 12345678 COL C100.20B4008.00 E

5. Ricevere i report dei pagamenti

Quando si tratta di pagamenti, è importante tenere traccia e avere il controllo delle proprie transazioni e flussi di cassa! La nostra piattaforma offre due modi per ricevere i report sia tramite il nostro  modulo Riconciliazione Push reports.

Reconciliation tool

Il nostro Back Office Riconciliazionefornisce una panoramica completa su tutte le fasi del pagamento di una transazione. Consultare la nostra guida dedicata per maggiori informazioni su come funziona solitamente. Un capitolo dedicato spiega come avere una panoramica sui propri pagamenti.

Push reports

È inoltre possibile ricevere report automatici dei pagamenti con soli pochi click! Il nostro Push reports offre versioni predefinite che sono ideali per la riconciliazione degli incassi.

Nel Back Office, andare a Reconciliation > Configuration e sceglierne una o varie facendo click su “Configuration”.

Automaticamente, il nostro team configurerà “Payout report full scheme reporting with exchange fee and rate” una volta essere stati accettati come Full Service merchant. È il più completo con tutte le informazioni necessarie per una riconciliazione completa.

Vedere tutte le varianti presenti che può offrire la nostra piattaforma:

• Payout Report
• Payout report including non-transactional data
• Payout report including non-transactional data and currency informations
• Payout report full scheme reporting
• Payout report full scheme reporting with exchange fee and rates

6. Monitoraggio delle transazioni

È possibile eseguire varie operazioni di manutenzione sulle transazioni processate.

Per Full Service le transazioni vengono applicati procedimenti particolari: Gestione di rimborsi e contenziosi.

Rimborso dei pagamenti

È possibile eseguire un rimborso totale o parziale tramite Back Office, server-to-server o un upload del file. Ci sono alcune cose da ricordare per Full Service le transazioni:

• Per i pagamenti con Visa, V Pay, MasterCard, Maestro e iDEAL, i rimborsi sono possibili subito dopo che la transazione ha raggiunto lo stato 9 – payment requested
• In alcuni casi, l’esecuzione di rimborsi può essere ritardata per diversi motivi
  • Per Sofort Banking e pagamenti Bank Transfer abbiamo necessità di ricevere IBAN/BIC del cliente. Di solito riceviamo questi dati una volta che la transazione è in fase di elaborazione. Non è sempre così, rendendo, dunque, impossibile i rimborsi. In un caso del genere, contattare il proprio cliente per ricevere tali dati. Poiché non possiamo aggiungere IBAN/BIC retroattivamente al nostro sistema, è necessario procedere al rimborso della transazione senza l’utilizzo dei nostri servizi.
  • Dopo aver trasferito il denaro dal proprio saldo al proprio conto bancario, potrebbe non esserci rimasto denaro a sufficienza per effettuare i rimborsi. È ancora possibile richiedere rimborsi. Processeremo i rimborsi in una fase successiva quando ci sarà di nuovo abbastanza denaro sul saldo

Se al primo tentativo un rimborso non va a buon fine per qualsiasi ragione, riproveremo a elaborarlo una volta al giorno per 7 giorni. Dopo l’ultimo tentativo non andato a buon fine, collocheremo la transazione nello stato 83.

• Un rimborso sull’estratto conto del cliente contiene le seguenti informazioni:
  • Nome della Società
  • TxxxxxZ (“xxxxx” verrà sostituito da una serie di 5 cifre causali)
  • l’ ORDERID della transazione
  • RFD + PAYID della transazione

Gestire i contenziosi

Quando un titolare della carta rifiuta una particolare transazione eseguita sulla propria carta di credito o debito, può recarsi alla banca che ha rilasciato la carta e richiedere la restituzione dei propri soldi. Questo si chiama riaddebito.

Maggiori informazioni sui nostri servizi di gestione dei contenziosi.

7. Elaborazione delle transazioni Bank Transfer

Per beneficiare di tutte le funzionalità che offriamo per Bank Transfer tramite Full Service, è necessario adottare alcune specifiche nel proprio account.

Definire periodo di validità

Automaticamente, la validità di una transazione Bank Transfer è impostata a 30 giorni. La nostra piattaforma monitora attentamente il denaro in entrata per queste transazioni. Nel caso in cui non dovessimo ricevere il denaro 5 giorni prima della data di scadenza, invieremo un promemoria via e-mail al cliente.

È possibile adattare il periodo di validità in un intervallo da 5 a 30 giorni, seguendo i seguenti passaggi:

• Accedere al Back Office. Andare a Configuration> Payment methods, successivamente a metodo di pagamento “Bank Transfer”
• Andare alla scheda “PM options”. Cambiare il valore tra 5 e 30 giorni nella sezione “Order processing”. Fare click su “Save” nella parte inferiore della pagina.

Inviare e-mail di conferma al cliente

Per ciascuna transazione, possiamo inviare una e-mail al cliente con le istruzione del pagamento. Per usare questa opzione, attenersi a questi passaggi:

• Accedere al Back Office. Andare a Configuration > Paymentmethods , successivamente a metodo di pagamento “Bank Transfer”.
• Andare alla scheda “PM options”. In “Mailing functionality”, selezionare “Yes” per entrambi “Make it obligatory for the buyer to enter his email address” e “Send a confirmation e-mail to the buyer”. Fare click su “Save” nella parte inferiore della pagina.

In alternativa, è possibile scegliere di inviare la propria e-mail personalizzata al cliente. Per fare ciò, è necessario potere ricevere i dati per queste transazioni dalla nostra piattaforma. Per eseguire questa operazione, attenersi alla seguente procedura:

• Accedere al Back Office. Andare a Configuration >Payment methods, successivamente al metodo di pagamento “Bank Transfer”.
• Andare alla scheda “PM options”. In “Mailing functionality”, selezionare “Yes” per “Make it obligatory for the buyer to enter his email address” e “No” per “Send a confirmation e-mail to the buyer”. Fare click su “Save” nella parte inferiore della pagina.

• In base all’integrazione utilizzata, andare a Configuration > "Technicalinformation" > "Transactionfeedback > Dynamice-Commerceparameters e / o DirectLink > Dynamicparameters. Cambiare i seguenti parametri dalla casella “Available” alla casella “Selected”. Fare click su “Save” nella parte inferiore della pagina.

• Ricevere i dati per ciascuna transazione tramite feedback sulla transazione.

Capire i cambiamenti di stato

A seconda che il cliente abbia pagato, aggiorniamo la transazione di conseguenza:

• Appena il cliente ha effettuato il pagamento, la transazione raggiunge “9-Payment requested”.
• Se il cliente non ha ancora effettuato il pagamento poco prima della scadenza di validità, lo stato cambierà in “61-Author. deletion waiting”. A seconda che riceviamo il denaro fino alla scadenza della convalida, si applicano due diversi scenari
  • Se non riceviamo il denaro, lo stato cambierà in “6-Authorised and cancelled”. Poiché non verrà ricevuto denaro per questo tipo di transazioni, ti consigliamo vivamente di annullare l’ordine anche nel proprio sistema
  • Se non riceviamo il denaro, lo stato cambierà in “63-Author. deletion refused” e successivamente in “9-Payment requested”.

Maggiori informazioni su questi stati qui.

Fondi mancanti

In alcuni casi, non siamo in grado di abbinare denaro con le transazioni:

• Il riferimento del pagamento non è corretto: proveremo ad abbinarlo manualmente. In caso di esito negativo, restituiremo automaticamente il denaro al cliente. Il riferimento del pagamento sarà: “TyyyyyyyyZ Money refused”. (yyyyyyyy è una serie di 8 cifre causali)
• La somma pagata è superiore o inferiore al previsto: restituiremo automaticamente il denaro dopo aver eseguito alcuni controlli di sicurezza. Il riferimento del pagamento sarà: “TyyyyyyyyZ denaro rifiutato: payid - somma o valuta non valide”. (yyyyyyyy è una serie di 8 cifre causali)

Contattare il cliente per informarlo del disallineamento. Per ricevere i fondi, chiedere al cliente di trasferire il denaro ancora una volta utilizzando la somma e / o il riferimento del pagamento corretti.

Elaborazione pagamento tramite DirectLink

La nostra piattaforma permette di elaborare i bonifici bancari tramite DirectLink. Per eseguire questa operazione, attenersi a questi passaggi

• Configuration > Technicalinformation > Transactionfeedback > DirectLink > Dynamic parameters. Cambiare i seguenti parametri dalla casella “Available” alla casella “Selected”. Fare click su “Save” nella parte inferiore della pagina.

• Inviare una DirectLink richiesta contenente questi parametri

• Verrà ricevuta una risposta XML contenente IBAN / BIC / riferimento del pagamento / indirizzo e-mail del cliente.

• Utilizzare i dati riportati nella risposta XML per inviare le istruzioni del pagamento al cliente. La raccolta e il pagamento dei fondi seguirà lo stesso principio descritto nel capitolo Capire i cambiamenti di stato