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1. Introduction

Notre solution Full Service est un pack tout en un pour vous permettre de faire prospérer votre entreprise en ligne! Regardez la vidéo qui explique notre offre Full Service et pourquoi elle est avantageuse pour tout marchand qui souhaite maximiser les conversions et accroître ses ventes en ligne.

Avec Full Service vous pouvez offrir divers modes de paiement en ne recourant qu'à un seul acquéreur. Vous pouvez ainsi facilement rapprocher et rembourser les transactions dans Worldline Back Office. Regardez la vidéo qui explique notre offre Full Service et pourquoi elle est avantageuse pour tout marchand qui souhaite maximiser les conversions et accroître ses ventes en ligne.

Réduisez la complexité du traitement et de la gestion des transactions avec UN SEUL contrat.

• Attirez des clients dans le monde entier, sans avoir différents comptes bancaires ni de présence commerciale dans chacun des pays !
• Proposez des méthodes de paiement que vos clients connaissent et auxquelles ils font confiance, avec l’ensemble de méthodes de paiement qui correspond parfaitement aux différents endroits où vous faites des affaires
• Ayez un contrôle clair sur vos flux de trésorerie et vos versements, sans devoir traiter avec différents acquéreurs ou d’autres tiers !

Consultez cette liste de contrôle et contactez-nous pour bénéficier de cette solution zéro souci !

2. Avant de commencer

Avant de traiter des transactions en ligne, n’hésitez pas à utiliser notre Environnement de test  pour découvrir notre solution sans frais ni aucun engagement !

Lorsque vous voulez mettre votre page en ligne, découvrez ici comment obtenir un compte de production et contactez-nous pour établir votre contrat Full Service pour toutes les méthodes de paiement dont vous avez besoin !

Une fois que vous disposerez d’un compte de production sur notre plateforme, vous devrez suivre les étapes suivantes :

• Activer au moins l’une des méthodes de paiement suivantes via Worldline:

• Nous vous envoyons un lien pour vous enregistrer en ligne et choisir les méthodes de paiement que vous souhaitez proposer
• Nous vous envoyons une proposition par e-mail. Si vous êtes satisfait par la proposition, imprimez-la et signez-la.
• Nous vous envoyons un lien pour télécharger vers notre serveur la copie signée de la proposition, ainsi que d’autres documents dont nous avons besoin
• Nous finalisons l’enregistrement et activons le Full Service. Vous êtes prêt à faire des affaires !

3. Accepter des paiements

Full Service prend en charge tous les canaux d’intégration de notre plateforme.

Pour certaines des méthodes de paiement, vous devez communiquer certaines informations spécifiques avec la demande. Vérifiez-le pour les cartes de crédit et la grande variété de méthodes de paiement alternatives que vous proposez à vos clients.

4. Recevoir des versements

Par défaut, nous versons les fonds des paiements acceptés après un jour. Vous recevrez les fonds peu de temps après la date de versement mentionnée dans le module Reconciliation. Pour chaque paiement, votre relevé bancaire contient la communication suivante

Un exemple ressemble à ceci : T24823658Z 12345678 COL C100.20B4008.00 E

5. Recevoir des rapports de versements

Lorsque vous traitez les paiements, il est important de faire un suivi et de maîtriser vos transactions et vos flux de trésorerie. Notre plateforme propose deux façons de recevoir des rapports de versements, soit via notre module Reconciliation soit via Push reports.

Reconciliation tool

Notre outil Back Office Reconciliation vous fournit une bref aperçu de l’ensemble du cycle de vie du versement d’une transaction. Consultez notre guide consacré à ce sujet pour savoir comment il fonctionne en règle générale. Un chapitre qui y est consacré vous explique comment obtenir un aperçu de vos versements.

Push reports

Vous pouvez également recevoir les rapports de versements automatiquement en à peine quelques clics ! Notre Push reports propose des versions prédéfinies qui sont idéales pour le rapprochement.

Dans le Back Office, rendez-vous sous Reconciliation > Configuration et choisissez un ou plusieurs éléments en cliquant sur « Configuration ».

Par défaut, notre équipe d’intégration configurera « Payout report full scheme reporting with exchange fee and rate » pour vous après votre acceptation en tant que Full Service merchant. Il s’agit de l’option la plus complète avec toutes les informations dont vous avez besoin pour un rapprochement complet.

Voici toutes les variantes existantes que notre plateforme propose :

• Payout Report
• Payout report including non-transactional data
• Payout report including non-transactional data and currency informations
• Payout report full scheme reporting
• Payout report full scheme reporting with exchange fee and rates

6. Suivi des transactions

Vous pouvez effectuer diverses opérations de maintenance sur vos transactions qui ont été traitées.

Pour les transactions Full Service, certaines situations particulières s’appliquent : traitement des remboursements et des litiges.

Rembourser des paiements

Vous pouvez effectuer un remboursement total ou partiel via Back Office, serveur à serveur ou le téléchargement d’un fichier. Vous devez garder à l’esprit certaines choses pour les transactions Full Service :

• Pour les paiements avec Visa, V Pay, MasterCard, Maestro et iDEAL, les remboursements sont possibles directement après que la transaction a atteint le statut 9 – payment requested
• Dans certains cas, la réalisation des remboursements peut être retardée pour plusieurs raisons
  • Pour les paiements Sofort Banking et Bank Transfer, nous devons recevoir l’IBAN/le BIC de votre client. Normalement, nous recevons ces informations au moment où la transaction est traitée. Ce n’est pas toujours le cas, ce qui rend les remboursements impossibles. Dans de tels cas, contactez votre client pour recevoir ces données. Étant donné que nous ne pouvons pas ajouter l’IBAN/le BIC rétroactivement dans notre système, vous devez rembourser la transaction sans recourir à nos services
  • Après avoir transféré les fonds depuis votre solde vers votre compte bancaire, il est possible qu’il n’y ait plus suffisamment d’argent pour le remboursement. Vous pouvez toujours demander des remboursements. Nous les traiterons ultérieurement lorsque votre solde sera suffisamment élevé

Si un remboursement échoue pour quelque raison que ce soit lors du premier essai, nous réessayons de le traiter une fois par jour pendant 7 jours Après l’échec de la dernière tentative, nous assignons le statut 83 à la transaction.

• Un remboursement contient les informations suivantes sur le relevé bancaire de votre client :
  • Le nom de votre société
  • TxxxxxZ (« xxxxx » sera remplacé par un nombre à 5 chiffres aléatoires)
  • l’ORDERID de la transaction
  • RFD + le PAYID de la transaction

Traitement des litiges

Lorsque le titulaire d’une carte fait opposition à une certaine transaction faite sur sa carte de crédit ou de débit, il/elle peut se rendre à la banque qui a émis sa carte et exiger de récupérer son argent. C’est ce que l’on appelle une rétrofacturation.

En savoir plus au sujet de notre service de gestion des litiges.

7. Traiter des Bank Transfer transactions

Pour bénéficier de toutes les fonctionnalités que nous proposons pour les Bank Transfer via Full Service, vous devez tenir compte de certains éléments spécifiques.

Définir une période de validité

Par défaut, la validité d’une transaction par Bank Transfer est fixée à 30 jours. Notre plateforme surveille attentivement les fonds entrants pour ces transactions. Si nous n’avons pas reçu les fonds 5 jours avant l’expiration, nous envoyons un e-mail de rappel à votre client.

Vous pouvez adapter la période de validité dans une plage allant de 5 à 30 jours en suivant ces étapes :

• Connectez-vous au Back Office. Rendez-vous sous Configuration > Payment methods à côté de la méthode de paiement « Bank Transfer»
• Rendez-vous à l’onglet « PM options ». Modifiez la valeur pour qu’elle soit comprise entre 5 et 30 jours à la section « Order processing ». Cliquez sur « Save » au bas de la page.

Envoyer un e-mail de confirmation au client

Pour chaque transaction, nous pouvons envoyer un e-mail à vos clients avec les instructions de paiement. Pour utiliser cette fonctionnalité, suivez ces étapes :

• Connectez-vous au Back Office. Rendez-vous sous Configuration > Paymentmethods à côté de la méthode de paiement « Bank Transfer».
• Rendez-vous à l’onglet « PM options ». Sous « Mailing functionality », sélectionnez « Yes » pour « Make it obligatory for the buyer to enter his email address » et « Send a confirmation e-mail to the buyer ». Cliquez sur « Save » au bas de la page.

Vous pouvez aussi choisir d’envoyer vos propres e-mails personnalisés à votre client. Pour ce faire, vous devez pouvoir recevoir des données pour ces transactions de la part de notre plateforme. Pour ce faire, suivez ces étapes :

• Connectez-vous au Back Office. Rendez-vous sous Configuration > Paymentmethods à côté de la méthode de paiement « Bank Transfer».
• Rendez-vous à l’onglet « PM options ». Sous « Mailing functionality », sélectionnez « Yes » pour « Make it obligatory for the buyer to enter his email address » et « No » pour « Send a confirmation e-mail to the buyer ». Cliquez sur « Save » au bas de la page.

• En fonction du type d’intégration que vous utilisez, rendez-vous sous Configuration > "Technicalinformation" > "Transactionfeedback >Dynamice-Commerceparameters et/ou DirectLink >Dynamic parameters. Déplacez les paramètres suivant de la boîte « Available» à la boîte « Selected ». Cliquez sur « Save » au bas de la page.

• Recevoir les données pour chaque transaction par retour d’informations sur la transaction.

Comprendre le changement de statut

En fonction de fait que votre client ait payé ou non, nous mettons la transaction à jour en conséquence :

• Dès que votre client a payé, la transaction atteint le statut « 9-Payment requested»
• Si votre client n’a pas encore payé juste avant que la validité n’expire, le statut sera modifié en « 61-Author. deletion waiting». En fonction du fait que nous recevions ou non les fonds avant l’expiration de la validation, deux scénarios peuvent se produire
  • Si nous ne recevons pas l’argent, le statut sera modifié en « 6-Authorised and cancelled» Étant donné que vous ne recevrez pas les fonds pour ces types de transactions, nous vous recommandons instamment d’annuler la commande dans votre système également
  • Si nous recevons l’argent, le statut sera modifié en « 63-Author. deletion refused», puis en « 9-Payment requested »

Découvrez-en plus au sujet de ces statuts ici.

Fonds manquants

Dans certains cas, nous ne sommes pas en mesure d’apparier les fonds reçus à votre transaction :

• La référence de paiement est incorrecte : nous essayerons d’apparier manuellement la transaction. Si nous n’y parvenons pas, nous renverrons automatiquement l’argent à votre client. La référence de paiement sera : « TyyyyyyyyZ Money refused». (yyyyyyyy est un nombre à 8 chiffres aléatoires)
• Le montant payé est supérieur ou inférieur à celui attendu : nous renverrons automatiquement l’argent après des vérifications de sécurité. La référence de paiement sera : « TyyyyyyyyZ Money refused : payid – invalid amount or currency ». (yyyyyyyy est un nombre à 8 chiffres aléatoires)

Veuillez contacter votre client pour l’informer de l’incohérence. Pour recevoir les fonds, demandez à votre client de retransférer le montant correct et/ou avec la référence de paiement correcte

Traiter le paiement via DirectLink

Notre plateforme permet le traitement de virements bancaires également via DirectLink. Pour ce faire, suivez ces étapes

• Configuration > Technicalinformation > Transactionfeedback > DirectLink > Dynamicparameters Déplacez les paramètres suivant de la boîte « Available » à la boîte « Selected ». Cliquez sur « Save » au bas de la page.

• Envoyez une demande DirectLink contenant ces paramètres

• Vous recevez une réponse XML contenant l’IBAN du collecteur / le BIC du collecteur / la référence du paiement / l’adresse e-mail du client.
• Utilisez les données issues de la réponse XML pour envoyer les instructions de paiement à votre client. L’encaissement et le versement des fonds suivront le même principe décrit au chapitre Comprendre le changement de statut