1. Home
2. Beveiliging
3. Fraudebestrijding
4. Fraude Detectie Module

1. Introductie

Het online betalingslandschap kan ingewikkeld zijn. Bedrijven moeten vandaag de dag snel zijn om de fraudeurs een stapje voor te blijven. We hebben daarom de perfecte oplossing voor je. Versterk de verdediging van je bedrijf met onze Basic Fraud Detection Module (basis-fraudedetectiemodule, FDM). Hoe? We bieden je een flexibele set functionaliteit die je aan je eigen behoeften kunt aanpassen.

Je kunt bijvoorbeeld:

• Transacties blokkeren per IP-adres of per de locatie vanwaar de kaarten zijn uitgegeven
• Controleren en configureren hoe 3-D Secure (3DS)-transacties worden afgehandeld als en wanneer ze fout gaan
• Makkelijk minimum- en maximumlimieten instellen per transactie, per kaart en/of per periode

Frauduleuze transacties tegengaan in real-time en met vertrouwen betalingen accepteren. Begin vandaag nog met het gebruik van onze basis-fraudedetectiemodule.

De basis-fraudedetectiemodule is gratis bij ons Full Service-plan. Neem contact op met ons team als je meer wilt weten over onze verschillende diensten!

2. Voordat we verder gaan

Deze handleiding geeft een overzicht van alle functies van de Fraud Detection Module (FDM). Aan het einde van de handleiding kun je de 3-D Secure-instellingen (ook wel bekend als 3DS) voor jouw betalingsmethoden configureren en beheren en kun je voorwaarden instellen voor je transacties.

Voordat je begint, moet je ervoor controleren of FDM (ID: CAP) is geactiveerd. Je doet dit via Configuration > Account > Your options in Back Office. Als het nog niet geactiveerd is, zal ons supportteam je met alle plezier helpen!

3. 3DS-instellingen beheren

3-D Secure (3DS) is een anti-fraudeprotocol dat is ontworpen om de beveiliging voor jou en je klanten te verbeteren. Zie onze FAQ voor meer informatie over 3DS.

Zodra je fraudeabonnement actief is, kun je de 3DS-instellingen configureren. Ga naar Advanced > Fraud Detection. 3DS moet voor elke betalingsmethode afzonderlijk worden geconfigureerd. Selecteer onder 3-D Secure een betalingsmethode door op EDIT te klikken.

Je ziet een lijst met acties waaruit je kunt kiezen.

De onderstaande tabel biedt een overzicht van de acties op die pagina en wat ze betekenen.

Acties	Verklaring
De transactie voortzetten/onderbreken, indien door een technisch probleem geen verbinding gemaakt kan worden met de American Express directory tijdens de controle van de 3D-Secure registratie.	Configureer deze optie voor het geval we geen verbinding kunnen maken met de 3DS-directory of het gerelateerde schema / merk kaart.
De transactie voortzetten/onderbreken, indien het identificatiesysteem van de kaartuitgever tijdelijk niet beschikbaar is	Configureer deze optie voor het geval de URL voor de 3DS-verificatie niet werkt.
3D-Secure activeren/deactiveren voor alle kaartenYou can either activate or deactivate 3D-Secure for all cards.	Als je besluit 3DS niet te activeren, wordt dit gewoon niet geïmplementeerd.
3-D Secure verwerken na Global Fraud Score	3DS wordt verwerkt op basis van je fraude-instellingen en - indien geactiveerd - onze Fraud Expert-beoordeling.

4. Voorwaarden instellen voor handelaarsfraude-lijsten

Handelaarsfraude-lijsten zijn lijsten waarmee je voorwaarden kunt instellen voor je betalingen. Je kunt bijvoorbeeld onrechtmatige transacties blokkeren op basis van hun IP-adressen of zelfs het land van uitgifte van de kaart. In dit hoofdstuk wordt uitgelegd hoe je deze lijsten kunt beheren.

Er zijn drie types lijst.

• Met Whitelists kun je voorwaarden instellen voor het accepteren van transacties.
• Met Blacklists kun je voorwaarden instellen voor het blokkeren van transacties.

Lijsten weergeven

Je geeft deze lijsten weer door in je account naar Advanced > Fraud Detection te gaan. Selecteer onder Blacklist / Greylist / Whitelist een item dat je wilt configureren en klik op EDIT.

Beheer lijsten

Afhankelijk van de acties die kiest, moet je mogelijk een aantal parameters naar ons platform meesturen.

Je vindt hieronder een overzicht van de lijsttypes (m.a.w. de voorwaarden die je kunt instellen), wat ze betekenen en de parameters die je moet verzenden.

Type lijst	Verklaring	Te verzenden parameter
BIN blacklist	Een Bankidentificatienummer (BIN) bestaat uit de eerste zes cijfers van een creditcard die aan een uitgever in een specifiek is gekoppeld. Dit stelt u ertoe in staat alle creditcards te blokkeren die hetzelfde BIN delen	CARDNO
Kaart blacklist	Als u items wilt toevoegen, hebt u het volledige creditcard- / bankrekeningnummer nodig	CARDNO
IP adres whitelist	Ons systeem accepteert zowel specifieke IP's of IP-bereiken volgens de indeling a.b.c-d.0-255 of a.b.c-d.* of a.b.c.d-e.	REMOTE_ADDR (buyer’s IP address – for DirectLink)
IP blacklist	Ons systeem accepteert zowel specifieke IP's of IP-bereiken volgens de indeling a.b.c-d.0-255 of a.b.c-d.* of a.b.c.d-e.	REMOTE_ADDR

Nieuwe items aan een lijst toevoegen

Je kunt items aan een van de bovenstaande lijsttypes toevoegen door het desbetreffende lijsttype te selecteren en op EDIT te klikken.

Je voegt als volgt items toe aan een lijst:

• Typ gegevens in Enter a new item
• Selecteer een van de opties Actual Fraud / Commercial Dispute / Suspicion of Fraud.
• Optioneel: voeg extra informatie toe in het veld Comment, indien aanwezig.

Bestaande lijstitems beheren: 

Verwijderen: Een of meer items verwijderen (door "Sel. All" te markeren)
Fraude type: Wijzig het oorspronkelijke item tot FRA (Echte fraude) / COM (Commercieel)/ SOF (Vermoeden van fraude)
Opmerkingen: Verwijder of wijzig de oorspronkelijke opmerking door op "…" te klikken

Ons platform staat het je ook toe reeds verwerkte transacties aan deze lijst toe te voegen.
Je gaat hiervoor als volgt te werk:

1. Meld je aan bij Back Office. Ga naar Transacties > Beheer transacties en zoek de transactie op
2. Klik op de gewenste Pay ID-knop in de tabel waarin alle onderhoudsbewerkingen worden weergegeven
   
   
   
3. Klik op de knop “GESCHIL” op de overzichtspagina voor onderhoudsbewerkingen
4. Selecteer “Toevoegen aan de blacklist” / “Aan de grijze lijst toevoegen” voor elk van de selecteerbare transactieparameters in de tabel. Markeer de transactie vervolgens als "Echte fraude” / “Commercieel" / "Vermoeden van fraude". Bevestig jouw selectie door op de knop "Opslaan" te klikken
   

5. De regels voor handelaarsfraude beheren

Je kunt met de regels voor handelaarsfraude limieten instellen op de aankoopbedragen van transacties die via jouw webshop lopen. In dit hoofdstuk zie je hoe je deze regels kunt instellen en beheren in Back Office.

Ga naar Advanced > Fraud Detection. Kies onder Fraud detection activation and configuration een betalingsmethode die je wilt configureren door op EDIT te klikken.

Je kunt op de pagina die verschijnt blokkeringsregels en limieten definiëren. Het is mogelijk dat je, afhankelijk van je blokkeringsregels en limieten, extra parameters naar ons platform moet sturen.

Blokkeringsregels definiëren

Je vindt hieronder een overzicht van de blokkeringsregels die je kunt configureren, wat ze betekenen en welke parameters je hiervoor moet verzenden.

Limieten configureren

Bekijk de limieten door op het tabblad Limits te klikken.

Je vindt hieronder een overzicht van de limieten die je kunt configureren en wat ze betekenen.

Limiterende acties	Verklaring
Minimum- / maximumbedrag per transactie	Definieer een bereik voor geldige bedragen per transactie
Totaalbedrag aan transacties per kaart beperken tot X EUR binnen de periode.	Definieer een limiet voor kaartgebruik op basis van het cumulatieve bedrag gedurende een periode die wordt gedefinieerd in Maximaal gebruik per kaart, per periode van X dag(en)
Aantal transacties per kaart beperken tot X binnen de periode.	Definieer een limiet voor kaartgebruik op basis van het aantal succesvolle transacties gedurende een periode die wordt gedefinieerd in Maximaal gebruik per kaart, per periode van X dag(en)